法律論壇

A:  林O豐，您好：
關於您的問題，本律師簡單回答如下：
一、按銀行對疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶，得予暫停存入或提領、匯出款項，銀行法第45條之2第2項後段定有明文。爰此，您的銀行帳戶被凍結，應是被認為有疑似不法或異常交易之情形，合先敘明。
二、依照銀行對疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶管理辦法（下稱管理辦法）第3條、第4條等規定，就疑似不法或異常交易之程度區分為第一類及第二類，具體情形有：列為警示帳戶、衍生管制帳戶、偽冒開戶或其他交易異常及客戶資料顯有疑問等，並分別其情形，不同其處理措施。
三、所謂的警示帳戶，係指法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要，通報銀行將存款帳戶列為警示者。爰此，帳戶被凍結，如係因被列為警示帳戶，均是由法院、檢察署或司法警察機關通報銀行為之，銀行本身並無決定權限。如您的銀行帳戶被凍結，先向該銀行查明帳戶被列為警示帳戶之通報機關及其原因為何？再向開戶銀行查詢通報機關，俾便向原通報機關請求解除，此時，銀行仍有提供協助之義務，您應據理力爭。倘通報機關無正當理由不解除該帳戶之交易限制，您應依通報機關為法院、檢察署或司法警察機關，循刑事程序或行政程序救濟之。
四、本律師簡單回答如上，敬請查照。如有任何疑議，歡迎來電討論。
順頌商祺

廣騰國際法律事務所
林衍鋒律師
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