法律論壇

A:  依照現行相關規定在相關刑事案件終結前
這個問題無法解決

提供內政部網站資訊敬供參考

警政署
帳戶若遭設為警示帳戶應如何解除？（臺北市政府警察局）
建請修正或新增資料 Q9342： 民眾帳戶若遭設為警示應如何辦理解除？

A：
一、帳戶遭設警示後，可辦理解除要件如下：
經司法程序終結案件，申請人應檢附身分證件資料、刑事判決書（含地檢署處分書、少年法庭裁定書）、執行完畢證明或罰金繳納收據影本，送交或郵寄至各地警察分局偵查隊辦理，並須填寫「民眾解除警示帳戶申請書」一式二份，第一份由受理單位（分局偵查隊、警察局刑警大隊）作為解除警示之憑據；第二份由受通報之金融機構辦理解除警示作業註記。至於應檢附資料分別摘要如下：
（一）不起訴處分：須檢附不起訴處分書。
（二）無罪判決：須檢附無罪判決書。
（三）罰金：
1、單純裁判罰金處分。
2、單純裁判罰金處分未能完納，遭強制執行或易服勞役執行完畢者，須檢附判決書強制執行或易服勞役（社會勞動）執行完畢證明。
（四）判刑執行完畢：
1、徒刑執行完畢須檢附判決書及出監證明書。
2、科處罰金並繳納完畢者，須檢附判決書及罰金繳款收據。
3、受拘役或罰金之宣告，易以訓誡者，須檢附判決書及易以訓誡執行完畢證明。
4、經法務部准許假釋者，須檢附相關證明文件。
（五）緩起訴：須檢附緩起訴處分書及緩起訴附負擔或指令執行完畢證明。
（六）緩刑：
1、單純宣告緩刑者，須檢附判決書。
2、宣告緩刑並附帶緩刑負擔或指令者，須檢附判決書及緩刑負擔或指令執行完畢證明（判決書內載有刑法第74條第2項各款規定者）。
（七）保護處分：按少年事件處理法第42條第1項有關保護處分之規定。（須檢附地方法院少年法庭之裁定書）
1、訓誡，並得予以假日生活輔導。
2、交付保護管束並得命為勞動服務。
3、交付安置於適當之福利或教養機構輔導。
4、令入感化教育處所施以感化教育。

二、若民眾係遭冒名申辦開戶之解除警示，申請人應攜帶證明身分證件資料及財團法人金融聯合徵信中心（臺北市重慶南路1段2號10樓；電話：02-23813939）之信用報告書親赴管轄警察機關（民眾戶籍地之警察分局偵查隊），請求協助調查及解除相關事宜。（冒名申辦：係指開戶人以偽（變）造之身分證明文件申請開辦帳戶，或未經他人同意而持他人身分證件在申請開戶之文件表格內為不實之填載及偽簽姓名。）
三、另民眾（含公司法人）因一般商業交易糾紛、存款帳戶遭盜用或遭誤設警示時之解除警示案件，申請人（代理人）應檢附有關證明文件親赴戶籍地之警察分局偵查隊（公司所在地之警察分局偵查隊）主動接受調查，以釐清誤設原委。
（一）金融機構未將警示帳戶通報聯徵中心時，倘案件尚未函轉管轄機關前（以管轄機關收文日為準），如經銀行通知或受理單位即時發現，應由受理單位立即通報銀行取消警示。
（二）金融機構已將警示帳戶通報聯徵中心時，由管轄警察機關負責釐清案情，協助解除警示帳戶。
（三）一般商業交易糾紛者須檢附：製作談話紀錄、和解書、款項或物品返還單據等有關證明文件。
四、警示帳戶開戶人已死亡者，家屬應檢具戶口名簿、戶籍謄本及死亡證明書向任一警察機關辦理解除警示帳戶。